client-report

Anthropic ｜金融與投資｜原文｜ Apache-2.0

產生給客戶看的績效報告，含報酬、資產配置和市場評論

中文翻譯

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name: client-report
description: 產生專業、可直接交給客戶的績效報告，包含投資組合報酬、資產配置拆解和市場評論。適合每季或每年發送。觸發詞包含「client report」、「performance report」、「quarterly report for [client]」、「generate reports」或「client statement」。
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# 客戶報告

## 工作流程

### 步驟 1：報告參數

- **客戶名稱**與家庭
- **報告期間**：季、年初至今（YTD）、年度、自訂區間
- **帳戶**：所有帳戶或特定帳戶
- **基準**：S&P 500、60/40 混合、符合 IPS 的自訂基準
- **公司品牌**：Logo、顏色、免責聲明

### 步驟 2：績效摘要

**家庭摘要：**

| | QTD | YTD | 1 年 | 3 年年化 | 5 年年化 | 成立至今年化 |
|---|-----|-----|--------|-------------|-------------|----------|
| 投資組合 | | | | | | |
| 基準 | | | | | | |
| +/- | | | | | | |

**依帳戶：**

| 帳戶 | 類型 | 價值 | QTD | YTD | 基準 |
|---------|------|-------|-----|-----|-----------|
| Joint Taxable | 證券經紀帳戶 | | | | |
| John IRA | 傳統型 | | | | |
| Jane Roth | Roth IRA | | | | |
| 529 Plan | 教育 | | | | |
| **合計** | | | | | |

### 步驟 3：資產配置概覽

目前的配置，附上視覺化（圓餅圖或長條圖）：

| 資產類別 | 占投資組合 % | $ 價值 | 基準 % |
|------------|---------------|---------|-------------|
| | | | |

### 步驟 4：持股明細

| 證券 | 資產類別 | 股數 | 價格 | 價值 | 占投資組合 % | QTD 報酬 |
|----------|-----------|--------|-------|-------|---------------|-----------|
| | | | | | | |

### 步驟 5：市場評論

簡短的市場摘要，依客戶的專業程度調整：
- 本季市場發生了什麼（2-3 句）
- 對投資組合的影響
- 展望與部位調整的理由（2-3 句）
- 對散戶客戶不要用行話；對成熟的投資人可以講得更專業

### 步驟 6：活動摘要

- 期間內執行的交易
- 存入與提領
- 收到的股利與利息
- 收取的費用
- 再平衡活動

### 步驟 7：規劃筆記

- 朝財務目標（退休、教育等）前進的進度
- 任何計畫變更或建議
- 即將到來的待辦事項
- 下次檢視的日期

### 步驟 8：輸出

- 附公司品牌的 PDF 報告（8-12 頁）
- 可供客製的 Word 文件
- Excel 資料附錄（選用）

**報告結構：**
1. 封面（客戶名稱、期間、公司 logo）
2. 執行摘要（1 頁）
3. 績效摘要（1-2 頁）
4. 附圖表的資產配置概覽（1 頁）
5. 持股明細（1-2 頁）
6. 市場評論（1 頁）
7. 活動摘要（1 頁）
8. 規劃筆記（1 頁）
9. 揭露事項與免責聲明（1 頁）

## 重要注意事項

- 績效必須以扣除費用後的淨額計算，除非客戶/法遵要求用總額
- 一定要附上適當的免責聲明和揭露事項（過去績效、風險因素）
- 不同客戶的報告要一致，使用標準範本
- 細節的程度要配合客戶：有些人想看每一檔持股，有些人只要一頁摘要
- 基準的選擇很重要：用 IPS 裡指定的基準，不是挑看起來最好的
- 新範本第一次發送之前，要先經過法遵核准

英文原文

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name: client-report
description: Generate professional client-facing performance reports with portfolio returns, allocation breakdowns, and market commentary. Suitable for quarterly or annual distribution. Triggers on "client report", "performance report", "quarterly report for [client]", "generate reports", or "client statement".
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# Client Report

## Workflow

### Step 1: Report Parameters

- **Client name** and household
- **Reporting period**: Quarter, YTD, annual, custom range
- **Accounts**: All accounts or specific account
- **Benchmark**: S&P 500, 60/40 blend, custom benchmark matching IPS
- **Firm branding**: Logo, colors, disclaimers

### Step 2: Performance Summary

**Household Summary:**

| | QTD | YTD | 1-Year | 3-Year Ann. | 5-Year Ann. | ITD Ann. |
|---|-----|-----|--------|-------------|-------------|----------|
| Portfolio | | | | | | |
| Benchmark | | | | | | |
| +/- | | | | | | |

**By Account:**

| Account | Type | Value | QTD | YTD | Benchmark |
|---------|------|-------|-----|-----|-----------|
| Joint Taxable | Brokerage | | | | |
| John IRA | Traditional | | | | |
| Jane Roth | Roth IRA | | | | |
| 529 Plan | Education | | | | |
| **Total** | | | | | |

### Step 3: Allocation Overview

Current allocation with visual (pie chart or bar chart):

| Asset Class | % of Portfolio | $ Value | Benchmark % |
|------------|---------------|---------|-------------|
| | | | |

### Step 4: Holdings Detail

| Security | Asset Class | Shares | Price | Value | % of Portfolio | QTD Return |
|----------|-----------|--------|-------|-------|---------------|-----------|
| | | | | | | |

### Step 5: Market Commentary

Brief market summary tailored to the client's level of sophistication:
- What happened in markets this quarter (2-3 sentences)
- How it affected the portfolio
- Outlook and positioning rationale (2-3 sentences)
- No jargon for retail clients; can be more technical for sophisticated investors

### Step 6: Activity Summary

- Trades executed during the period
- Contributions and withdrawals
- Dividends and interest received
- Fees charged
- Rebalancing activity

### Step 7: Planning Notes

- Progress toward financial goals (retirement, education, etc.)
- Any plan changes or recommendations
- Upcoming action items
- Next review date

### Step 8: Output

- PDF report (8-12 pages) with firm branding
- Word document for customization
- Excel data appendix (optional)

**Report Structure:**
1. Cover page (client name, period, firm logo)
2. Executive summary (1 page)
3. Performance summary (1-2 pages)
4. Allocation overview with charts (1 page)
5. Holdings detail (1-2 pages)
6. Market commentary (1 page)
7. Activity summary (1 page)
8. Planning notes (1 page)
9. Disclosures and disclaimers (1 page)

## Important Notes

- Performance must be calculated net of fees unless client/compliance requires gross
- Always include appropriate disclaimers and disclosures (past performance, risk factors)
- Reports should be consistent across clients — use a standard template
- Match the level of detail to the client — some want every holding, others want a one-page summary
- Benchmark selection matters — use the benchmark from the IPS, not whatever looks best
- Review for compliance approval before first distribution of a new template