金融與投資

把三表財務模型範本填完，公式串好，一步步跟你確認勾稽

月結時建立應計明細表，算出每筆分錄並草擬 JE 等主管核准

幫 agent 加上 x402 付款能力，附預算上限、花費控管和非託管錢包

掃描投資組合公司，找出槓桿最高的 AI 機會並排出優先順序

講解區塊鏈基礎，並判斷你的情境需不需要區塊鏈

設計智能合約，重點放在不可更改前的安全稽核

用 Altman Z-Score 從財務比率預測企業破產風險

用班佛定律分析首位數字，偵測資料造假跡象

建立信用評分模型，預測借款人的違約機率

計算風險值 VaR，估計投資組合的最大損失

稽核試算表的公式錯誤，並檢查財務模型的平衡與勾稽

建構穩健的交易策略回測系統，處理前視偏誤、存活者偏誤和交易成本

建立 DCF 現金流折現模型，估算公司內在價值

用杜邦分析把 ROE 拆成利潤率、週轉率、槓桿

用五大類財務比率評估公司的財務健康

替債券期貨定價、找 CTD，評估基差交易與隱含 repo 是貴是便宜

結合定價、曲線、信用利差和情境壓力測試，判斷債券貴或便宜

把對帳差異追到源頭交易，寫出一句話的根本原因與處理動作

替賣方併購建立潛在買家名單，分策略型與財務型並排優先順序

讀帳務與收款資料，產出 30/60/90 天現金流預測和風險標記

建立涵蓋範圍內的催化劑行事曆，含財報、產業與總經事件

為賣方併購草擬機密資訊備忘錄，整理成可給投資人看的文件

產生給客戶看的績效報告，含報酬、資產配置和市場評論

替客戶檢視會議準備績效摘要、配置偏離分析和議程待辦

建立機構等級的可比公司分析，含營運指標、估值倍數和統計量

一起讀損益表、資產負債表和現金流量表，判斷企業體質

從 CIM、SEC 文件等來源整理出標準化的投資委員會 Excel 資料包

建立含 WACC、情境和敏感度分析的 DCF Excel 估值模型

依產業和交易類型產生盡職調查 checklist，並追蹤狀態與紅旗

準備盡調會議，產生問題清單、benchmark 和要深挖的紅旗

依基金標準快速篩選 CIM 和 teaser，輸出一頁篩選備忘錄

在 PE 流程中找目標公司、查 CRM 並草擬創辦人開發信

追蹤多筆進行中交易的里程碑、期限和待辦事項

用新數字更新簡報，揪出所有變體並先給你核准再改

staking、AMM、治理和 flash loan 等 DeFi 協議的 production 範本

寫 8 到 12 頁的財報更新研究報告，含 beat/miss 與修正預估

財報前建立預估、看多看空情境和要盯的關鍵指標

用 Kensho 和 kfinance 資料，產出單一公司的財報前瞻 HTML 報告

判斷景氣循環所處階段，並調整企業與財務策略

解讀 GDP、通膨、利率等總經指標，判斷經濟走向

整合共識預估、基本面、股價和總經，產出股票研究快照

避免跨 EVM 鏈的代幣 decimals 錯位，執行時查詢並正確正規化

摘要法說會的財務數字、財測和分析師 Q&A 重點

併購整合指南，從標的篩選、盡調、估值到整合

建立三大報表財務模型，含營收預測和情境分析

以證據為先查營收、定價、退款與有程式碼支撐的計費實況

產生損益表、資產負債表、現金流量表，附期間對比、差異分析和 GAAP 要求

為債券組合定價、算 duration 和 DV01，並做現金流與利率情境壓測

把關注產業的近期募資整理成單頁 PPTX 投影片，附 Capital IQ 連結

結合遠期點、利差和波動率曲面，評估外匯 carry trade 機會

核對總帳與明細帳，找出差異並分類可能原因

比較四種拍賣形式，評估收益等價和最佳底價

用行為財務學的偏誤解釋投資人行為和定價異常

用 CAPM 和 beta 估計資產預期報酬與風險溢酬

用效率市場假說評估價格有沒有反映資訊，策略能不能賺到異常報酬

用事件研究法算公告前後的異常報酬，量化市場反應

用 Fama-French 三因子模型拆解資產報酬，評估基金的因子曝險和 alpha

用 Modigliani-Miller 定理分析負債與股權的取捨和最佳資本結構

用啄食順序理論解釋公司為什麼偏好內部資金、最後才發行股票

用實質選擇權評估投資決策中的管理彈性價值，補足 NPV 的低估

用訊號理論判斷股利、IPO 折價這類行動是不是可信訊號

寫 gs_quant 程式的入門指南，涵蓋 session、商品、投資組合與定價

檢查投行簡報的數字一致性、敘事、語言和格式

草擬 PE 交易用的投資委員會備忘錄

用量化篩選和主題掃描找出新的做多與做空想法

分五個獨立任務產出機構等級的股票研究首次覆蓋報告

為潛在客戶撰寫投資提案，含配置、預期成果和費用結構

唯讀瀏覽 Itô basket 與預測市場資料，做比對跟簡報，絕不下單

準備借貸平衡、附佐證的會計分錄，涵蓋應計、折舊、預付與收入認列

月底結帳用的分錄準備守則：應計、折舊、攤銷、收入認列與審閱清單

把開戶文件包解析成結構化的 KYC 欄位並標出缺漏

對開戶紀錄套用 KYC/AML 規則表，給風險評等與處置

用範本在 Excel 建 LBO 模型，全用公式並逐段落跟你確認

替握有錢包權限的交易 agent 做安全防護：花費上限、模擬、金鑰隔離

整合總經指標、殖利率曲線和 swap 利差，建立總經利率儀表板

建立併購的增益稀釋分析，含備考 EPS 和綜效敏感度

用新財報或 guidance 更新財務模型、估值與目標價

帳本對帳、抓重複和缺收據，再產出損益說明和結帳包

草擬 7 點晨會用的精簡筆記，含隔夜發展和交易想法

重算 LP 資本帳戶，把對帳單核對到基金 NAV 資料包

實作 ERC-721、ERC-1155 NFT 標準與 metadata、版稅

避免用 Node 的 sha3-256 取代以太坊 Keccak-256 造成雜湊錯誤

結合波動率曲面、Greeks 和歷史價格，比較隱含與實現波動率

讀帳單、查現金、排付款批次，分類和付款各自核准

整合 PayPal 的 express checkout、訂閱與退款

實作 PCI DSS 合規，安全處理支付卡資料

把來源資料填進投資銀行 pitch deck 範本，並驗證格式

對照預算追蹤投資組合公司的財報 KPI，標出差異和財務條款風險

研究預測市場當資料來源或 oracle 訊號，附品質評估，不給投資建議

在預測市場流程碰到財務資料或執行前，檢查合規、安全與資料風險

撰寫賣方併購的 process letter、競標說明和管理層會議邀請

做 GL 對子帳、銀行調節和集團內部往來對帳

替 PE 交易建立 IRR/MOIC 敏感度表和情境分析

計算 VaR、CVaR、Sharpe、Sortino 和 drawdown 等投資組合風險指標

替資產負債表科目做期初到期末的 roll-forward 並對上總帳

整理產業板塊的市場規模、競爭格局、估值和投資意涵

產生 SOX 404 抽樣、測試底稿和控制缺失評估

為早期新創建立 3-5 年財務模型、現金流和募資情境

逐張製作投行等級的公司簡介投影片，四象限高資訊密度

分析 swap 曲線、swap spread 和實質利率，找曲線交易機會

先確認帳已結清，再準備季度預估稅款或 1099 資料包給會計師

用結清的帳算季度預估稅款，或整理年底 1099-NEC 名單

用 S&P Capital IQ 資料依對象產出專業的公司 tear sheet Word 檔

替賣方併購寫不洩漏身分的一頁式匿名公司 teaser

維護投資論點、資料點和催化劑，檢查論點是否還成立

處理信用卡拒付、跨期退款折讓與收單行爭議證據包（內文待補）

串接綠界 ECPay 的各種付款與 CheckMacValue 簽章（內文待補）

串接街口支付，處理網頁與 app 流程及 JKO 幣回饋（內文待補）

透過 mcp-newebpay 串接藍新金流，處理 TradeSha、3DS 與 callback 對帳

串接 TapPay 的 SDK、3DS 2.0 與 token 化定期付款（內文待補）

整理台灣金融科技法規：電子支付、VASP、AML/KYC 與監理沙盒

比較台灣金流業者並串接信用卡、ATM、超商與行動錢包

用 EPS、本益比、殖利率與財報做台股基本面分析並比較同業

分析 PE 標的的 ARR cohort、LTV/CAC、淨留存和營收品質

規劃收購後的價值創造槓桿、EBITDA bridge 和 100 天計畫

把預算與實際的財務差異拆成驅動因素，並寫成說明和 waterfall

替超過門檻的損益與資負項目寫差異說明，講清楚驅動原因